UZBEK LEASING INTERNATIONAL A.O.

Рейтинг: 5 Просмотров: 11633

Условия предоставления услуг по финансовому лизингу
Компании «Узбек Лизинг Интернэшнл А.О.»

ВВЕДЕНИЕ
Компания «Узбек Лизинг Интернэшнл А.О.» была создана Постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан №6 «О создании совместной лизинговой компании «Узбек Лизинг Интернэшнл А.О.» от 5 января 1995 года. Компания является акционерным обществом закрытого типа, учредителями которой являются нижеследующие стороны, имеющие соответственные доли участия:

- Национальный Банк ВЭД Республики Узбекистан - 35%
- МЭЙБАНК (Малайзия) - 35%
- Международная Финансовая Корпорация (МФК) - 15%
- Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР) - 15%
   
Компания «Узбек Лизинг Интернэшнл А.О.» расположена по адресу:
Международный Банковский и Финансовый Центр (4-этаж), Республика Узбекистан, 100066, г.Ташкент, Чиланзарский р-н, ул. Тураб Тула 1.

ГЛАВНЫЕ ЗАДАЧИ КОМПАНИИ
- долгосрочное финансирование закупок и использования технологического оборудования и недвижимого имущества (нежилого);
- привлечение передовых технологий в рамках лизинга в приоритетные отрасли экономики Узбекистана в целях увеличения экспортного потенциала и развития импортозамещающих производств;
- предоставление широкого спектра лизинговых услуг для развития среднего и малого предпринимательства, роста производства товаров народного потребления и услуг.

СЕКТОРА ЭКОНОМИКИ
Компания «Узбек Лизинг Интернэшнл А.О.» предоставляет услуги на основе финансового лизинга в нижеследующих секторах экономики:
- Тяжелая промышленность;
- Легкая промышленность (текстиль);
- Строительство;
- Транспорт;
- Туризм / Гостиничный бизнес;
- Переработка сельскохозяйственной продукции;
- Пищевая промышленность;
- Химическая промышленность;
- Нефтегазовая промышленность;
- Медицина и фармацевтика;
- Различные услуги населению и пр.

ОСНОВНЫЕ УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ЛИЗИНГОВЫХ УСЛУГ
Компания предоставляет лизинговые услуги частному сектору, т.е. малым предприятиям, различным производственно-торговым и коммерческим компаниям, дочерним, иностранным, совместным предприятиям, обществам с ограниченной ответственностью, а также акционерным обществам (с долевым участием государства не более 25%), работающим в сферах экономики, упомянутых выше.

- Клиентами могут быть предприятия различных форм собственности, имеющие не менее 2-х лет успешную деятельность;
- При подаче заявки на финансовый лизинг учитывается финансовое состояние компании, опыт работы в непосредственной сфере деятельности, опыт руководящего звена компании;
- Общие активы предприятия согласно заверенного ГНИ баланса должны превышать два раза суммы финансирования за счет средств лизингодателя;
- Компания финансирует проекты финансируемые в твердой и национальной валютах, в пределах от 10,000 долл.США до 300,000 долл.США или в эквиваленте по официальному курсу на срок от 2-х до 5-ти лет;
- Процентная ставка составляет в среднем от 12% до 14% годовых (фиксированная ставка) для проектов реализуемых в твердей валюте, и от 14% до 16% годовых (фиксированная ставка) для проектов реализуемых в местной валюте, в зависимости от факторов риска и условий деятельности на рынке.

Следует учесть, что расчет процентов по финансовому лизингу производится по следующей схеме:

Проценты = стоимость оборудования * процентная ставка % * количество годов.
Ежемесячный   лизинговый платеж = (стоимость оборудования + проценты) / кол-во месяцев.

Источники финансирования лизинговых проектов:
- Конвертация национальной валюты привлекаемой из кредитных линий местных коммерческих банков для финансирования валютных проектов;
- Валютные средства из кредитных линий зарубежных финансовых институтов;
- Сумовые средства из кредитных линий местных коммерческих банков для финансирования проектов в национальной валюте;
- Собственные сумовые средства компании.

НЕГАТИВНЫЙ ЛИСТ
- Компания не предоставляет оборотный капитал и не финансирует проекты, связанные с производством спиртных напитков, табачных изделий, а также проекты, направленные на игорный бизнес;
- В твердой валюте Компания не финансирует закупку ранее использованного или восстановленного (реставрированного) оборудования.

ОСНОВНЫЕ ЭТАПЫ ПОДГОТОВКИ ЛИЗИНГОВОГО ПРОЕКТА
- Потенциальный Клиент (Лизингополучатель) должен определить Поставщика и стоимость оборудования с учетом его транспортировки, монтажа, пуско-наладочных работ и обучения персонала, которое он предполагает получить в лизинг;
- На основании определенной стоимости оборудования необходимо подготовить технико-экономическое обоснование (ТЭО) или бизнес-план лизингового проекта.
- Предоставить имеющиеся брошюры, буклеты, а также схематические чертежи приобретаемого оборудования с наглядным изображением;
- Подготовить заявку в Компанию «Узбек Лизинг Интернэшнл А.О.» на получение оборудования в финансовый лизинг и представить в комплекте со всеми необходимыми документами согласно списку прилагаемых документов.

СПИСОК ПЕРВИЧНЫХ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ПОДАЧИ ЗАЯВКИ
- Устав и учредительный договор (со всеми зарегистрированными изменениями и дополнениями);
- Заверенные ГНИ годовые бухгалтерские балансы и отчеты о финансовых результатах за последние 3 года;
- Заключения последней аудиторской и/или налоговой проверки;
- Справка банка о состоянии счета и отсутствии задолженности по Картотеке №2, а также просроченной задолженности по кредитам банка;
- Справка ГНИ об отсутствии задолженности по налогам и другим платежам перед бюджетом;
- Банковская справка о работе расчетного счета предприятия за последние 12 месяцев (обороты по дебету и кредиту);
- Справка о дебиторской и кредиторской задолженности за последний отчетный период с приложением актов сверки на просроченные задолженности;
- Бизнес-план или технико-экономическое обоснование (ТЭО) проекта, включая прогноз прибылей и убытков и потока наличности по текущей деятельности предприятия за будущий период, соответствующий к планируемому сроку лизинга;
- Информация об учредителях и руководстве предприятия (в форме резюме);
- Официальное коммерческое предложение Поставщика на приобретаемое оборудование вместе с брошюрами/буклетами с описанием технологического процесса;
- Утвержденный руководителем предприятия конкурентный лист по качеству и цене, а также условиям оплаты и поставки приобретаемого оборудования;
- Протоколы намерения и контракты на закупку сырья, упаковочного материала, а также на реализацию готовой продукции;
- Документ, подтверждающий согласия всех учредителей о получении лизинговых услуг и предоставлении определенного обеспечения по проекту (оригинал протокола заседания органа правомочного решать такие вопросы в соответствии с уставом предприятия);
- Копии разрешительных документов, если такие необходимы для реализации проекта (лицензия, сертификат соответствия, разрешительное свидетельство, положительное заключение органа по охране природы на проект и т.д.);
- Карточка с подписями, с приложением копий паспортов первых лиц предприятия;
- Правоустанавливающие документы по объекту возвратного лизинга и залога;
- Заключение независимой оценочной компании на объект возвратного лизинга и залога;
- Заключение уполномоченного органа такого как «Узбекэкспертиза» по кодам ТН ВЭД на приобретаемое оборудование;
- Заключение «Узстандарт» о соответствии приобретаемого оборудования существующим ГОСТам РУз.;

Вышеуказанный перечень документов не является окончательным, и компания «Узбек Лизинг Интернэшнл А.О.» оставляет за собой право запросить любую другую информацию и документы в зависимости от специфики проекта.

ПЕРВИЧНЫЕ И СОПУТСТВУЮЩИЕ РАСХОДЫ ЛИЗИНГОПОЛУЧАТЕЛЯ

- 3-х месячные лизинговые платежи, оплачиваемые лизингополучателем авансом сразу же после одобрения проекта и подписания Соглашения о лизинге оборудования (эквивалентно в сумах по курсу внебиржевого валютного рынка РУз);
- Комиссионные за проработку проекта - 1% от стоимости оборудования (эквивалентно в сумах по курсу внебиржевого валютного рынка РУз);
- Регистрация договора залога / ипотеки в нотариусе – 0.15% от принимаемой стоимости объекта залога / ипотеки (эквивалентно в сумах по курсу ЦБ РУз.);
- Если валютный лизинговый проект финансируется за счет средств из кредитной линии местного коммерческого банка путем конвертации, то с даты перечисления сумовых средств на блок-счет по конвертации начинаются промежуточные лизинговые платежи, начисляемые на сумму финансирования на ежедневной основе из расчета по ставке кредита получаемого компанией «Узбек Лизинг Интернэшнл А.О.», и заканчиваются с датой осуществления предоплаты или открытия Аккредитива в пользу Поставщика (оплачивается в сумах без применения валютного курса);


C даты осуществления оплаты или открытия Аккредитива в пользу Поставщика, начинаются промежуточные лизинговые платежи начисляемые на сумму финансирования на основе ежедневной калькуляции процентов из расчета по ставке установленной по лизинговому проекту, и заканчиваются с датой начала лизинга (в национальной валюте по сумовым проектам; в суммовом эквиваленте по курсу внебиржевого валютного рынка РУз по валютным проектам);

- Банковские комиссии:
- За регистрацию контракта на покупку и продажу оборудования - 25 долл.США (эквивалентно в сумах по курсу ЦБ РУз.);
- За перевод денег или за открытие аккредитива – 0.4% от суммы предоплаты / оплаты Поставщику или 1% от суммы аккредитива (эквивалентно в сумах по курсу ЦБ РУз.);
- За телексное подтверждение - 25 долл.США, в случае внесения каких-либо изменений или исправлений в Аккредитив - 40 долл.США (эквивалентно в сумах по курсу ЦБ РУз.);
- Страхование оборудования и залогового имущества – от 0.3% до 1.5% от его контрактной стоимости в зависимости от вида объекта лизинга и условий страховой компании (эквивалентно в сумах по курсу ЦБ РУз.);
- Платежи в таможне - 0.2% от таможенной стоимости оборудования за таможенные процедуры и около 0.7% от таможенной стоимости оборудования за декларирования (эквивалентно в сумах по курсу ЦБ РУз.);
- Прочие сборы и пошлины, оплачиваемые другим сторонним организациям.

ОБЕСПЕЧЕНИЕ
Сумма дополнительного обеспечения по проекту должна составлять не менее 50% от суммы финансирования в виде:

- залоговая сумма в виде депозита;
- недвижимость или оборудование;
- банковская гарантия;
- договор обратного выкупа - заключается с поставщиком оборудования.

ПЕРЕДАЧА ОБЪЕКТА ЛИЗИНГА
Передача и переход права собственности на объект лизинга Лизингополучателю после завершения периода лизинга, осуществляется только при выполнении Лизингополучателем своих обязательств по Соглашению о Лизинге и после выплаты суммы, равной продажной стоимости объекта лизинга, т.е. 10% от суммы месячного платежа.